Топ 10 банки россии 2021

Здравствуйте, в этой статье мы постараемся ответить на вопрос: «Топ 10 банки россии 2021». Также Вы можете бесплатно проконсультироваться у юристов онлайн прямо на сайте.

Содержание:

Данные о денежных поступлениях и оборотах обновляются ежемесячно. Составляется рейтинг банков по надежности по данным Центробанка. Учитывается способность конкретного учреждения выполнять в полной мере взятые на себя обязательства как перед физическими лицами, так и перед юридическими. ЦБ РФ тщательно проверяет

соответствие учреждений определенным показателям.

Рейтинг банков РФ, составленный Центральным банком, считается основополагающим. Этот орган обеспечивает единую государственную денежно-кредитную политику. Перечень, составленный этой структурой, может касаться не только банков, но и НПФ, страховых компаний. Он основывается на основании показателей финансовой отчетности и результата работы учреждений.

Какие банки страны будут самыми надежными в 2021 году

Каждый может самостоятельно составить свой рейтинг банков по надежности. Для этого исследуется:

структура и отчетные документы;
состав учредителей;
рейтинги и отзывы других пользователей;
процентные ставки;
наличие гарантийного обеспечения.

Перед совершением выбора финансового учреждения акцентируйте свое внимание на том, является ли оно участником государственного страхования вкладов. Чем крупнее учредители, тем надежнее финансовое учреждение. обратите внимание на организации с отечественным капиталом, которые занимаются обслуживанием крупнейшие промышленные предприятия России.

Мы предлагаем рейтинг российских банков, составленный с учетом различных данных. С его помощью вы можете найти самые надежные финансовые учреждения, в которых выполняются все условия для обеспечения безопасности клиентов.

Рейтинг банков в 2021 году возглавили финансовые учреждения, имеющие государственную поддержку. На сайте есть возможность найти предложения, удобное месторасположение филиала выбранного учреждения.

Рейтинг банков, составленный Банком России, называется «Списком системно значимых банков Российской Федерации».

Место в этом перечне означает степень надежности финансового учреждения. Банки, входящие в рейтинг, работают на рынке долгие годы. Вероятность их банкротства – минимальная.

На 2021 год в списке состоят:

СберБанк. Лидер банковского рынка страны. Отличается высокой степенью доверия у клиентов. Постоянно занимает лидирующие позиции среди банков России. Финансовая организация лидирует по объему выданных кредитных продуктов, открытых депозитных вкладов, имеет высокие показатели активов и собственных средств.
ВТБ. Банк занимает второе место в рейтинге надежности финучреждений РФ. По всем показателям уступает только «Зеленому банку». Сотрудничает с финучреждениями, потерпевшими банкротство и лишенными лицензии.
Газпромбанк. Является крупнейшей финансовой организацией, первоначально созданной для поддержки нефтегазовой промышленности. Сейчас учреждение оказывает все необходимые финансовые услуги физическим и юридическим лицам.
Россельхозбанк. Также изначально создавался только для поддержки сельского хозяйства страны. Постепенно расширил ассортимент
оказываемых финансовых услуг.
Альфа-Банк. Крупнейший коммерческий банк страны с иностранными инвестициями. Получает высокие оценки зарубежных аналитиков. Пользуется хорошей репутацией в стране. Постоянно совершенствует свои финансовые продукты.
Банк Открытие. Один из наиболее крупных банков. Отмечается динамичным развитием.
МКБ. На рынке около двух десятков лет. Пользуется доверием клиентов. Популярен в московском регионе. Отмечен активным развитием и расширением сферы влияния.
Райффайзенбанк. Входит в австрийскую группу Raiffeisen Bank International. Обслуживает различные категории клиентов, предлагает все финансовые услуги и продукты.
Юникредитбанк. Лидирует в области финансирования торговли.
Росбанк. Акционером финансового учреждения является французская банковская группа «Сосьете Женераль». Офисы присутствуют во всех регионах страны.

Рейтинг банков 2021 по надёжности, данные Центробанка

Определение перечня наиболее надежных банков России и анализ основных показателей их деятельности имеет значение как для потребителей финансово-кредитных услуг, так и для поддержания нормального состояния банковской системы государства. В частности, Центробанк систематизирует сведения о финансовых учреждениях с целью:

Своевременно установить наличие у определенных организаций существенных проблем, которые могут оказать негативное влияние в целом на банковскую систему;
Определить системно значимые учреждения (условно в эту категорию входит первая сотня рейтинга), которым в трудных экономических условиях будет представляться государственная поддержка.

Вкладчикам общие знания относительно показателей надежности банков также необходимы, поскольку позволяют оценить стабильности финансовой деятельности учреждения и составить свое мнение по поводу того, какой банк выбрать для внесения краткосрочного или долгосрочного депозита, заключения кредитного договора.

Заметим, что именно «топовые» кредитно-финансовые учреждения обеспечивают своим вкладчикам необходимую защиту от риска банкротства и дают гарантии возвращения вложенных средств в размере до 1,4 млн рублей, то есть в качестве депозитного банка они являются лучшим решением. Однако проценты по вкладам в таких банках будут далеко не максимальными, ведь у организации нет необходимости повышать ставки для привлечения новых клиентов – банк и так занимает лидирующее положение на рынке.

В 2021 году на территории Российской Федерации работало 402 банка, среди которых только 266 имеют универсальную лицензию.

Среди них всего несколько учреждений доказали свою надежность, заняв лидирующие позиции на рынке:

Райффайзенбанк. Лучшим в 2020 году признана «дочка» австрийской компании Raiffeisen Bank International Райффайзенбанк. На конец декабря уровень его активов превысил 1 трлн 275 млрд руб. И несмотря на кризис, он показал положительный темп прироста, который составил целых 11,7%.
Юникредит банк.

Одна из крупнейших организаций в стране, основанная еще во времена СССР, ежегодно доказывает свою состоятельность.

Даже несмотря на отрицательные показатели в приросте (-13,4%) она смогла оказаться на 2-м месте благодаря своим активам (1 трлн 208 млрд руб.) и высокому показателю мгновенной ликвидности (196,4%).
Росбанк. На 3-м месте расположился банк, который входит в перечень 11-ти системно значимых кредитных организаций России. Его активы в размере 1 трлн 207 млрд руб., а также положительная динамика прироста позволили сохранить свою позицию, которую он занял в 2019 году в рейтинге Forbes.
Сбербанк. Согласно мнению финансовых аналитиков крупнейший транснациональный и универсальный банк России оказался только на 4-м месте, которое он также занял еще в 2019 году. Несмотря на отличный уровень активов, который находится на отметке в 30 трлн руб., его прибыль за прошедшие 12 месяцев увеличилась всего на 0,2%.
Ситибанк. Организация показала неплохие результаты в 2020 году, увеличив свою прибыль на 1,3%. При этом уровень ее активов превысил 560 млрд руб. Важно уточнить, что 100% акций находится в руках нидерландской Citigroup Netherlands B. V., которая через ряд дочерних компаний является частью холдинга Citigroup.
ING Bank. Финансовое учреждение систематически входит в список лучших банков России.

Сейчас ING Bank занимается в основном корпоративным финансированием, депозитными операциями, хеджированием и т. д.

Ранее в его перечень услуг входило страхование, лизинг и негосударственное пенсионное обеспечение. В 2020 году активы компании превысили 184 млрд руб., тогда как мгновенная ликвидность составила 215,6%.
«Нордеа». Банк ежегодно попадает в различные рейтинги от известных аналитических агентств. Его специализация – обслуживание корпоративных клиентов. Несмотря на отрицательную динамику (-9,2%), «Нордеа» оказалась в числе лучших кредитно-финансовых учреждений благодаря своим высоким активам (116 млрд руб.), а также отличным показателям мгновенной ликвидности (272,2%).

В число лучших попали в основном дочерние компании иностранных банков и крупнейшие российские госбанки. А вот небольшие финансовые организации продемонстрировали худшие результаты в 2020 году, притом что некоторые из них оказались нежизнеспособными в условиях затяжного экономического кризиса.

Если говорить о международном сообществе, то в ТОП-7 лучших банков вошли:

ICBC. Самый крупный банк в мире был основан в 1984 году. Общая сумма его активов сегодня составляет 4 трлн долларов. Только на территории Китая организация предоставила более полумиллиона рабочих мест, попутно открыв свои представительства в Канаде, Макао и Турции.
CCB. Еще один крупный китайский банк с главным офисом в Пекине.

Он предоставляет услуги физическим лицам и корпоративным клиентам, а также специализируется на долговых ценных бумагах, денежных рынках и валютах.

На 2020 год его активы составляют чуть более 3,4 трлн долларов.
Agricultural Bank of China. Третий по величине банк в мире, который также расположился на территории Китая. Общая сумма его активов составляет 3,235 трлн долларов. По состоянию на начало 2021 года, организация обслуживает более 330 млн клиентов, открыв 25 тыс. представительств по всей стране.
Bank of China. Самая старая финансовая организация в Китае, которая была основана в 1912 году. Его активы составляют 2,9 трлн долларов, а представительства расположены в 27 странах мира. С момента открытия и до 1942 года банк занимался эмиссией банкнот под руководством правительства, а сейчас в его обязанности входит страхование и управление активами.
Mitsubishi UFJ Financial Group. Одна из крупнейших публичных компаний на территории Японии, которая была основана путем слияния Bank of Tokyo-Mitsubishi и UFJ Bank. В настоящий момент она располагает активами на сумму более 2,7 трлн долларов.
JPMorgan Chase & Co. Американская финансовая организация, которая является крупнейшей в стране, причем не только по уровню активов (2,5 трлн долларов), но и по рыночной стоимости (390 млрд долларов).

Она предоставляет услуги не только корпоративным, но и частным клиентам, отвечает за управление активами.
HSBC Holdings. Последнее место в топе занял крупнейший банк в Европе, штаб-квартира которого расположена в Лондоне. С момента своего основания в 1885 году HSBC Holdings увеличил свои активы до 2,5 трлн долларов и открыл представительства в 80 странах.

Америка долгое время оставалась глобальным экономическим центром, но теперь ее место занял Китай. Конечно же, оба государства активно борются за господство на международном рынке, поэтому чаши весов склоняются то в одну, то в другую сторону. Но это не мешает китайским кредитно-финансовым учреждениям уже несколько лет подряд занимать лидирующие позиции в ТОПе самых надежных международных банков.

Если правильно распорядиться своими сбережениями в условиях финансового кризиса, то можно их не только сохранить, но и приумножить. Для этого необходимо открыть депозит в надежном банке.

Самые выгодные предложения по депозитам на сегодняшний день представлены в следующей таблице:

Название организации	Название вклада	Процентная ставка, %
Райффайзенбанк	“Фиксированный”	2,86
Банк ВТБ	“Надежная основа”	4,0
Альфа-Банк	“Альфа-Вклад”	4,04
Россельхозбанк	“Доходный — Отличное предложение”	4,4
Промсвязьбанк	“Онлайн”	4,5
Сбербанк России	“Дополнительный процент”	4,5
Газпромбанк	“Ваш успех”	4,7
Банк ФК “Открытие”	“Зимний”	4,75
Московский кредитный Банк	“Надежный”	5,0
Совкомбанк	“Зимний праздник с Халвой”	5,0

Экономический кризис сыграл на руку тем, кто решился оформить ипотеку. Все дело в том, что базовая ипотечная ставка очень быстро снизилась до 8%. А поскольку все финансовые организации ориентируются на Центральный банк России, то когда его руководство приняло решение снизить ключевую ставку, пришлось соответствовать.

При оформлении ипотеки стоит помнить, что подписывать договора лучше с надежными организациями, которые сумеют выстоять в условиях кризиса.

Если вы нацелились на первичное жилье, то стоит обратить внимание на предложения Сбербанка, ВТБ, Газпромбанка и Россельхозбанка, у которых ставка по ипотеке составляет 7,6%, 7,4-8,4%, 7,5% и 7,5% соответственно. Желающим приобрести жилье на вторичном рынке будет выгодно сотрудничать со Сбербанком, ВТБ, Газпромбанком и банком «Открытие». Они предлагают ставку по ипотеке 7,3%, 7,4 – 8,4%, 7,5% и 7,6% соответственно.

Рейтинг банков по надежности по данным Центробанка на 2021 год

Рейтинг банков России является важным ориентиром при выборе финансовой организации для открытия сберегательного счета или получения кредита. Опираясь на представленный топ 10 банков по вкладам и надежности, рядовыеграждане без экономического образования могут получить объективное представление о действующих субъектах финансового рынка.

Узнать о реальной привлекательности кредитных продуктов для физических и юридических лиц можно по таким значимым данным как:

Рейтинг потребительских и целевых кредитов. Необходимо сравнить сумму, процент, сроки финансирования. Будет полезно узнать о возможности преждевременного погашения.
Цифры по депозитам частных и корпоративных клиентов. Рейтинг показывает степень доверия потребительской аудитории и выгодности существующих программ для вкладов.
Сумма капитала организации. Минимальные цифры регламентированы органами Центробанка. Лицензия предоставляется только тем категориям финансовых организаций, которые обладают достаточными активами. Если размер собственных средств внезапно снижается, контролирующие органы отзывают у субъекта рынка лицензию на оказание услуг.
Популярность юридического лица. Этот критерий говорит о доступности услуг, количестве региональных отделений и банкоматов, удобстве мобильных приложений, наличии качественного удаленного консультирования.

Согласно данным ЦБ РФ, на 01 декабря 2020 года осталось банков России 371. Далеко не каждая организация может удовлетворить клиентов в сегменте потребительского кредитования и заслуживает звания лучшей. В условиях тарифных планов и деятельности всех банков можно обнаружить негативные нюансы.

У каждого человека свои запросы и субъективная точка зрения. Это значит, что для 2-х клиентов одно и то же кредитное учреждение может быть одновременно и худшим, и лучшим. Исходя из этого, нельзя дать однозначный ответ на вопрос: «В каком банке выгоднее взять потребительский кредит?».

Обращение в популярные структуры еще не сулит получение лучших кредитов. Но, бессомненно, выгодными в 2021 году будут условия в тех банках России, где вы являетесь зарплатным клиентом, вкладчиком.

Таким клиентам предоставляют особые привилегии: снижение ставки, небольшой пакет документов, дистанционная выдача средств, минимальное время рассмотрения заявки, увеличение суммы.
Если вы не участвуете в зарплатном проекте, обращайтесь в банк, где:

уже брали ранее кредит и успешно его погасили;
открыт счет со стабильным поступлением денежных средств, например, пенсионными выплатами.

Подать заявку на кредит и получить лучшие условия могут лица, работающие в бюджетной сфере, известной публичной или аккредитованной компании. На выгодность условий влияют не только тарифы, но категория заемщика. Кредиторы охотнее дают потребительские кредиты и снижают ставки по ним менее рискованным клиентам.

Тем более, в 2020 году они ужесточили и без того строгие требования. Статистика показывает, что с начала 2020 года выдано 13,1 млн кредитов, что на 26,2% меньше по сравнению с аналогичным периодом 2019 года. В 2021 году ситуация не претерпела серьезных изменений.

Самые выгодные кредиты – это кредиты, у которых в первую очередь невысокие процентные ставки. Не стоит опираться на значение, указанное в рекламе. Необходимо делать выводы на основании диапазона ставок. То есть, нужно смотреть на минимум и максимум, указанные в тарифах. Лучшие кредиты 2021 года будут иметь не слишком высокий максимальный процент. От ставки, суммы и срока кредитования, схемы погашения (аннуитетной или дифференцированной) зависит, какими будут платеж в мес. и переплата.

Обратите внимание, чем больше срок по потребительскому кредиту, тем меньше выйдет ежемесячный платеж.

Калькулятор онлайн на официальном сайте любого банка делает предварительный расчет. Не стоит ориентироваться на эти цифры. Они значительно отличаются от тех, которые огласят в отделении или по телефону по итогам рассмотрения заявки.

Предложения банков по кредитам на первый взгляд могут показаться привлекательными. Внимательно изучив тарифы, можно выяснить, что у кредиторов не такие уж и прозрачные условия, есть масса комиссий, обязательных платных услуг. Абсолютно все банковские учреждения навязывают покупку страхового полиса. С ним ставки будут лучше, но общая стоимость страховки включается в сумму кредита. На нее банк начисляет процент, и получает выгоду.

Но оформление страхования может принести выгоду и самому заемщику. По каждому конкретному предложению необходимо делать расчеты, чтобы определить в 2021 году лучшие кредиты наличными. Учтите, что лучшие кредиты также определяют и такие характеристики, как: комфортные параметры, вероятность одобрения, скорость рассмотрения заявки, формы выдачи денег, наличие бесплатных способов пополнения, проведение акций со скидками на процентную ставку и т.п.

По традиции, анализируя данные финансового рынка, мы составили рейтинг «Лучшие кредиты в 2021 году». Список формируют только те банки, у которых есть генеральная лицензия Банка России и которые осуществляют свою деятельность так, как того требует законодательство. Рейтинг непредвзят, редакция нашего сайта независима, подает достоверную и актуальную информацию.

Какая же польза от этого рейтинга? Объективное решение при выборе играет важную роль, поскольку уберегает от больших переплат и нервотрепки. Добиться его можно, потратив много времени на поиск, анализ и сравнение кредитных предложений. Но можно пойти и по более легкому пути – пользоваться специальными рейтингами.

Опираясь на нашу подборку, вы реально сэкономите время и сбережете силы. Каждый пользователь с помощью рейтинга упростит выбор подходящего банка, сможет подобрать лучшую кредитную программу в соответствии со своими предпочтениями.

Также в помощь будущим заемщикам на этой странице находятся:

калькулятор. Вы можете предварительно рассчитать стоимость потребительского кредита, узнать, какой будет переплата;
сортировщик. Инструмент сортирует продукты по заданному параметру: сумма, срок, возраст, процент и т.д.;
подробная информация о каждом банке: особенности, требования, документы;
кнопка «Онлайн-заявка», чтобы автоматически перейти и оформить ее на официальном сайте выбранного банковского учреждения;
консультации. Если вам трудно выбрать лучшее предложение, возникают какие-то вопросы, вы можете обратиться к нашим консультантам через онлайн-чат или сделать бесплатный звонок по номеру, указанному в контактах.

Рейтинг надежности банков в 2021 году по данным Центробанка РФ

В розничном кредитовании банковские учреждения по-прежнему придерживаются консервативного подхода. Они предпочитают иметь дело с надежными клиентами, полностью соответствующими их требованиям. А требования могут быть различными. Но есть общий портрет заемщика, который считается идеальным. Если человек подходит по всем этим критериям, он может смело рассчитывать на лучшие кредиты 2021 года:

российское гражданство, постоянная регистрация в регионе оформления;
хорошая кредитная история (желательно именно там, куда обращается человек);
наличие электронной почты, действующего телефона;
небольшая долговая нагрузка;
официальное трудоустройство, наличие стабильного дохода размером от 15 000 – 25 000 рублей после вычета налогов;
стаж на последнем месте работы не менее 3-4 месяцев, общий стаж должен превышать как минимум год.

Кроме того, заемщики, желающие стать обладателями лучших кредитов в 2021 году, должны быть готовы предоставить полный пакет документов: паспорт, второй документ, который удостоверяет личность. Необходимо обеспечить подтверждение дохода по форме 2-НДФЛ или в свободной форме. Также принимаются: выписка со счета, свидетельство о государственной регистрации права собственности, КАСКО, ПТС или СТС, загранпаспорт с отметкой о выезде заграницу в течение последнего года.

Обладатели лучших кредитов в 2021 году – это субъекты с хорошей КИ. Персональный кредитный рейтинг (ПКР) – один из весомых факторов при оценке кредитоспособности. Она оказывает сильное влияние на стоимость ссуды. Желательно, чтобы ПКР близился к 850 баллам.

У Тинькофф Банка большое число как довольных, так и разочарованных клиентов. Отношение к финучреждению неоднозначное. Но по суммарной оценке, можно сказать уверенно, что у него один из лучших потребительских кредитов 2021 года. Банк ориентирован на клиентов, следит за качеством сервиса. У него приличная сумма кредита, хотя и одобряет крупный лимит далеко не всегда и не всем.

Выдают его на карту, что для многих удобно, ведь карту доставляет курьер, никуда не нужно ходить. Обналичивать ее можно без комиссии. Ставка приемлемая. Ответ по заявке предоставляют сразу, не томя ожиданиями. Потребительский кредит наличными могут дать на 3 мес. и более. Такой минимальный срок – редкость. К сожалению, максимальный не превышает 3 лет. Оформить онлайн заявку могут физлица от 18 лет с временной регистрацией, даже если есть обязательства перед другими финучреждениями.

Получить ссуду с плохой кредитной историей в Тинькофф Банке у вас будет больше шансов. К тому же, не требуется подтверждение дохода. Согласитесь, за счет этого у Тинькофф Банка лучшие кредиты в 2021 году. А если вам временно необходимо снизить размер платежа, можно воспользоваться соответствующей услугой. Она платная, зато полезная.

Поскольку оформлением потребительского кредита без залога и поручительства уже никого не удивишь, Хоум Кредит Банк стремится расположить к себе клиентов за счет других конкурентных преимуществ:

получить потребительский кредит на любые цели можно в день обращения, а узнать решение онлайн за минуту;
можно взять небольшую сумму денег (от 10000 до 3000000 руб.) на срок от 1 мес.;
приемлемая процентная ставка – от 7,9% до 24,8%;
для получения кредита необязательно посещать офис;
со второго месяца обслуживания заемщик может выбрать, когда вносить платеж;
есть тарифы, благодаря которым постоянные клиенты берут до 3 000 000 рублей.

В рейтинг лучших кредитов 2021 года банк Хоум Кредит попал не только поэтому. У него кредит потребительский оформить действительно просто. Это могут сделать граждане возрастом от 22 до 70 лет. Не нужны справки о доходах, достаточно паспорта. Хотя по результатам проверки кредитор оставляет за собой право затребовать дополнительные документы. К лучшим кредитам в 2021 году причислен продукт Хоум Кредит Банка еще и по той причине, что он буквально единственный, кто предлагает столько способов перечисления:

наличными в ближайшем отделении;
на неименную карту моментального выпуска;
переводом на любую банковскую карту.

Отзывы свидетельствуют о том, что у банка есть и явные недостатки:

Навязываются страховки и пакеты дополнительных услуг.
Невозможно стать претендентом на потребительский кредит при плохой кредитной истории.
Невыгодно брать небольшие суммы, тогда высокие проценты.

Банки – сложноустроенные финансовые организации. Именно поэтому для грамотной оценки применяется комплексный подход. К основным критериям относятся:

финансовые показатели;
надежность;
устойчивость;
качество обслуживания;
внутренний климат и т.д.

Самые крупные банки России оценивают путем изучения финансовой отчетности, находящейся в открытом доступе. Это дает понимание о размере прибыли организации, ее рентабельности и понесенных убытках. Кроме того, позволяет рассмотреть движение средств в динамике и оценить устойчивость. Основным фактором, подтверждающим надежность, служит вхождение банка в Систему Страхования Вкладов (ССВ), что позволяет заемщику не волноваться о своих вкладах, если их общая сумма не превышает страховой (1,4 млн.руб).

Немалую роль играет и уровень обслуживания. Доступность филиалов, время ожидания в очереди, компетентность сотрудников, удобство интернет-банкинга, скорость обработки операций и количество банкоматов также относятся к данному критерию. Некоторые крупные агентства при формировании рейтинга учитывают климат в коллективе, уровень заработной платы и «текучку» кадров.

ТОП-10 лучших банков России по надежности — Рейтинг 2021 года

ТОП по качеству услуг сформирован на основе мнения клиентов. Наибольшее количество положительных отзывов получили:

Авангард. Средний балл – 3,8/5. К преимуществам Авангарда относят удобная система интернет-банкинга, высококлассных сотрудников и комфортные условия по продуктам.
Тинькофф. Набрал 3,3 балла из 5. Его основной плюс – дистанционное обслуживание и возможность снять и внести средства в любом банкомате.
Модульбанк. 3,15 балла за квалифицированное ведение РКО и личного менеджера, связаться с которым можно через приложение.
Юникредит. Удобство при переводах за пределы государства и проведения иностранных платежей принесло 2,3 балла из 5.
Русский стандарт. Доступные условия кредитования, гибкие предложения и быстрое решение проблем – вот основные характеристики, полученные от его клиентов.

«Спать спокойно» по данным банковских рейтингов могут клиенты:

Сбербанка России. Половина акций и еще одна принадлежит Центробанку, а 40 процентов остальных — проданы зарубежным инвесторам. Это делает Сбербанк устойчивым к колебаниям рынка.
Группы ВТБ. Стремительно увеличивает количество привлеченных вкладов и укрепляет свое положение день ото дня.
Газпромбанка. За последние два года благосостояние Газпромбанка выросло на 16 процентов.
Россельхозбанка. В 2021 году поднялся вверх в рейтинге самых надежных банков на 2 пункта.
Альфа-Банка. Основные финансовые показатели увеличились за год на 13 процентов.

Рейтинг крупнейших банков России основывается на величине активов. В первую пятерку входят:

Сбербанк России. Величина активов на 1 января 2021 года составляет ориентировочно 23806 миллиадов рублей. Это абсолютный максимум в стране.
ВТБ. Со значительным отставанием группа ВТБ занимает вторую строчку с активами около 13500 миллиадов рублей.
Газпромбанк. На 2021 год в активах этого банка примерно 5531 миллиад рублей.
Россельхозбанк. На начало года организация владела 3223 миллиада рублей.
Альфа-Банк. Замыкается рейтинг больших банков с 2648 миллиадов рублей.

Ежегодно агентства массовой информации составляют свои рейтинги самых популярных банков. Мнение народа не всегда совпадает с оценками аналитиков. В 2021 году участниками ТОП-7 стали:

Сбербанк России. Медиаиндекс крупнейшего банка составил 163744. Наибольшее количество операций осуществляется именно в Сбербанке.
Группа ВТБ. Суммарный индекс Банка ВТБ и его дочерних подразделений составил 94294.
Внешэкономбанк. Весьма популярен у населения. Он не является коммерческим и преимущественно принимает участие в государственных проектах. Его рейтинг – 44907.
Альфа-Банк. Совсем немного отстает от предыдущего участника рейтинга. Альфа-Банк сумел заработать 43544 пункта.
Россельхозбанк. По популярности близок к Альфа-Банку. С незначительным отставанием получил 43344 пункта рейтинга.
Газпромбанк. Несмотря на величину активов и надежность, недостаточно популярен у населения. Медиаиндекс всего 30233.
Бинбанк. Замыкает семерку самых популярных Бинбанк с 23235 пунктами рейтинга.

Каждый гражданин страны сталкивается с работой разных финансовых учреждений. Причины тому могут быть самыми разнообразными — кредиты, микрозаймы, депозиты и так далее.

Представленный рейтинг показывает, каким банкам можно доверять в первую очередь, не смотря на то, что в государственную систему страхования вкладов входят и множество других финансовых учреждений.

Рейтинг надежности банков для вкладов по данным ЦБ в 2021 году

Вопреки ожиданиям, в январе банки не продолжили повышать ставки по вкладам, за весь месяц в нашей базе зафиксировано лишь два повышения, хотя и неплохих по размеру (0,25-0.3 п. п.). В то же время семь банков понизили максимумы своих линеек, по большей части это были незначительные понижения (порядка 0,1 п. п.), но в двух случаях из линеек ушли сезонные предложения, что обернулось крупным понижением максимума (до 0,9 п. п.).

В итоге на фоне спокойного рынка (общее количество изменений ставок минимальное за последние полтора года) средняя максимальная доходность по вкладам повернула вниз после трёх месяцев роста. Снижение оказалось совсем небольшим (как, впрочем, и предшествовавшие ему приросты) — на 0,035 п. п. На начало февраля средняя максимальная ставка в Екатеринбурге составила 4,63% годовых, по вкладам в пределах застрахованной государством суммы — 4,58%.

Количество банков, готовых дать вкладчикам 5% годовых и больше, сократилось с 13 до 12.

В феврале определится тренд депозитных ставок на ближайшие месяцы: будут ли они расти на фоне неизменной ключевой ставки или тоже останутся на месте. Несмотря на январскую динамику, мы всё-таки ожидаем роста ставок: 2020 год, по данным ЦБ РФ, отметился оттоком средств со срочных вкладов, и банкам надо чем-то привлекать клиентов. Кроме того, в феврале должны появиться новые сезонные предложения.

Этот критерий находится во главе списка, так как является одним из самых важных. Как правило, в большинстве организаций этот показатель приблизительно одинаковый, однако есть смысл поискать наиболее выгодные условия. Слишком большой доход в процентах должен насторожить потенциального клиента, так как такие значения устанавливают либо организации, у которых трудное финансовое положение, а значит они хотят в короткий срок привлечь большое количество вкладчиков, или фирмы-однодневки, занимающиеся мошенничеством.

К сожалению, большинство вкладчиков практически не уделяет внимания этим характеристикам при выборе банков, и напрасно. Независимые агентства ежегодно публикуют сравнительные таблицы, в которых оценивают такие параметры, как:

Период осуществления деятельности. Чем он больше, тем лучше, поскольку минимальный срок должен составлять не менее 5 лет.
Объем и структура капитала. Рекомендуется оценить сеть филиалов и банкоматов в Вашем городе, а также местонахождение и внешний вид главного офиса. При оценке данных рейтингов нужно обращать внимание на такой показатель, как «доля собственных средств в общем капитале». Чем выше это значение, тем лучше. Уставный капитал должен быть не менее миллиарда рублей.
Состав учредителей и собственников заведения. Чаще всего, финансовый конгломерат составляют крупные частные, государственные либо транснациональные организации. Приоритет следует отдавать тем, где доля государства выше.

Этот критерий часто считается самым важным, однако на самом деле он не играет большой роли при выборе банка. Банковские отделения Вам придется посещать не так уж и часто, поэтому иногда лучше смириться с отдаленностью офиса в угоду другим характеристикам банка. Если же для Вас доступность офиса имеет большое значение, то следует также оценить такие параметры, как график работы отделения и местонахождение инфокиосков (чем шире их сеть, тем проще будет совершать необходимые действия самостоятельно, без посещения отделения).

Топ 10 банков России по надежности в 2021 году

Чем шире перечень дополнительного функционала, тем удобнее работать с учреждением. Крупные компании предлагают такие услуги, как смс-оповещение обо всех транзакциях по счету или приближающейся дате уплаты очередного взноса по кредиту, а также приложения для контроля денежных средств при помощи смартфона, карты скидок и кэшбеков, возможность пополнения вклада различными способами (через отделение, инфокиоск, почту, интернет-банкинг и др.).

Какое бы банковское учреждение Вы не выбрали, нельзя хранить в нем все сбережения, чтобы избежать риска их потери. Лучше всего разделить накопления на несколько частей и хранить их в разных организациях.

Критерий «надежность» включает в себя способность организации выполнять свои обязательства перед контрагентами (не только физическими, но и юридическими лицами). Оцениваются такие показатели, как структура капитала, финансовая отчетная документация, количество и состав учредителей, отзывы клиентов и наличие гарантий. По данным Центробанка России, ТОП банков по надежности составляют следующие учреждения.

Первые 3 строчки рейтинга по данному критерию занимают опять таки «Сбербанк», «ВТБ» и «Газпромбанк». На пятом месте находится «Альфабанк», на шестом — «Россельхозбанк». Все эти компании мы рассматривали ранее, поэтому не будем повторяться. Уделим внимание претендентам, находящимся на четвертом месте – «Национальный клиринговый центр», а также на седьмом – банк «Открытие».

Первые 5 строчек рейтинга занимают фирмы, которые были описаны ранее (по убыванию) – «Сбербанк», ВТБ, «Газпромбанк», «Альфа-банк» и «Россельхозбанк». Чтобы не дублировать информацию, рассмотрим следующих претендентов. На шестом месте находится «Московский кредитный банк», на седьмом – «Национальный клиринговый центр» (рассматривали ранее), на восьмом – банк «Открытие» (рассматривали ранее), а на девятом – национальный банк «Траст».

Обычно надежность оценивается по вкладам и по активам. Перечень формируется и ч учетом:

собственного капитала учреждения;
стабильности кредитного портфеля;
положительных отзывов клиентов.

Лучшие 10 банков по рейтингу надежности 2021 являются и самыми стабильными. Поэтому большинство людей при выборе учреждения обращают внимание именно на них. Все представленные на сайте российские банки являются участником фона страхования и имеет поддержку государства. Многие из них работают не только с физическими лицами, но и ИП, представителями бизнеса.

Рейтинг банков начала 2021 года по количеству отделений

На нашем сайте можете изучить топ 10 надежных российских банков ЦБ РФ. Пользователям предоставляется возможность:

изучить особенности работы учреждения;
посетить официальную страницу;
изучить показатели по вкладам и кредитам.

С помощью поиска найдете сведения о конкретном учреждении, в том числе об его рейтинге. Если с банком определились, воспользуйтесь удобной картой для поиска ближайшего отделения.

Банки России
Список ликвидированных банков
Список санируемых банков в России
Список небанковских кредитных организаций (НКО) Российской Федерации
Список банков, допустивших реструктуризацию своих обязательств
Список банков в России 2021
Список банков в России 2020
Список банков в России 2019
Список банков в России 2018
Список банков в России 2017
Список банков в России 2016
Список банков в России 2015
Список банков в России 2014
Список банков в России 2013
Список банков в России 2012
Список банков в России 2011
Список банков в России 2010
Список государственных банков России 2021
Список банков с иностранным капиталом
Крупнейшие банки
Список частных банки России

Список банков, у которых отозвали лицензию
Отозванные лицензии банков в 2021 году список
Отозванные лицензии банков в 2020 году список
Отозванные лицензии банков в 2019 году список
Отозванные лицензии банков в 2018 году список
Отозванные лицензии банков в 2017 году список
Отозванные лицензии банков в 2016 году список
Отозванные лицензии банков в 2015 году список
Отозванные лицензии банков в 2014 году список
Отозванные лицензии банков в 2013 году список
Отозванные лицензии банков в 2012 году список
Отозванные лицензии банков в 2011 году список
Отозванные лицензии банков в 2010 году список

Банки Москвы
Банки Санкт-Петербурга
Банки Республики Татарстан (Татарстана)
Банки Свердловской области
Банки Саратовской области
Банки Ростовской области
Банки Самарской области
Банки Краснодарского края
Банки Тюменской области
Банки Ханты-Мансийского автономного округа
Банки Челябинской области

Регионы регистрации банков
SWIFT коды российских банков
Справочник БИК банков РФ
Руководители банков России
Лицензии банков
Официальные сайты банков
Хроника созданий, ликвидаций и отзыва лицензий
Банки России — история изменения реквизитов
Отчетность
Новости
Отзывы о банках России
Форум о банках

Лучшие кредиты в 2021 году – ТОП-15 выгодных предложений

Мы рассмотрели 10 лучших банков для обращения за кредитом в 2021 году, осталось выбрать, в какой же из них отправлять заявки? Если у вас официальная работа и нет проблем с КИ — выбирайте Газпромбанк, УбРиР, Хоумкредит или Альфабанк — там предлагают самые маленькие проценты. С плохой КИ — отправляем заявку в УбРиР или Восточный. Если не хотите выходить из дома или нужно без подтверждения дохода — то в Тинькофф, МТС или Ренессанс. А самые выгодные ставки в Пойдем. И не забываем, что до 100 000 в Совкомбанке можно забрать хоть сейчас вообще бесплатно.

Владельцам смартфонов лучше просматривать таблицу Рейтинга, развернув свой аппарат «по ширине», тогда доступны все столбцы.

Примечания к Рейтингу

Учтите, наш рейтинг не дает 100% гарантии безопасности. МСБ = малый и средний бизнес; б/п= бесплатный. РКО= расчетно-кассовое обслуживание. ДБО= дистанционное банк. обслуживание. ФКБС=фонд консолидации банковского сектора. КК=кредитная карта. ДК=дебетовая карта. Обновляется регулярно.

Центробанк справедливо можно назвать главным финансовым регулятором страны. Его задачей является проверка других учреждений на предмет надежности, происхождения активов и других ключевых показателей.

В 2021 году по данным Центробанка уже два банка проявили себя ненадежными, потеряв лицензию. Это Стар Альянс (главный офис — г. Москва) и Алтай Бизнес Банк (главный офис г. Ярославль).

Их вкладчики могут серьезно «погореть» или стать участником долгих судебных тяжб. Чтобы других россиян не постигла та же участь, следует просматривать рейтинг надежности банков России в 2021 году.

Обычно в список включают 100 банков, которые превосходят остальные институты по количеству баллов. Основанием для составления рейтинга служат предоставляемые публично отчеты по формам №101, №123, №135. Их можно найти на странице Центробанка Российской Федерации в интернете. Ключевыми показателями при этом являются:

Активы банков;
Количество переданных населению денег (кредитов);
А также полученные от населения деньги (вклады).

Оценивая субъекты финансового рынка по степени высоты этих параметров, можно получить комплексное представление о стабильности их положения на этом рынке. Безусловно, размещение банка на конкретной строчке рейтинга – серьезный шаг, поэтому осуществлять его достойны только Центробанк и немногие рейтинговые агентства.

Вообще-то, даже рекомендуется «упражняться» в его составлении, поскольку в процессе вы сможете:

Изучить структуру учреждения;
Рассмотреть базовые документы;
Ознакомиться с составом учредителей;
Почитать, что пишут другие клиенты о банке;
Сравнить процентные ставки в разных учреждениях и многое другое.

Составленный вами лично рейтинг банков России 2021 может отличаться от такого же по данным Центробанка. И что же, правило «доверяй, но проверяй никто не отменял». Главное, чтобы выбранный вами банковский институт имел соответствующий уровень доверия, с документами и активами все было в порядке.

ТОП-10 самых надежных банков России в 2021 году

Финансовый гигант и негласный монополист российского рынка, Сбербанк считается крупнейшим объединением банков (именно так он определяется) в стране. Его доля в числе общих финансовых активов всех учреждений составляет порядка 30%. Банк имеет кредитный портфель на сумму свыше 14 миллиардов в национальной валюте. Чтобы пришло понимание, обозначим, что это в среднем в 3 раза больше, чем у любого из конкурентов.
Секрет большого доверия вкладчиков и надежд кредиторов заключается в том, что Сбербанк принадлежит государству. Автоматически это означает: лицензия никогда не будет отозвана. Свою роль играет и доступность: банкоматы и отделения Сбербанка находятся даже в небольших поселках. Структура очень разветвленная, а пакет услуг максимальный, что позволяет уже существующим клиентам открывать для себя новые услуги в рамках того же учреждения. Банк дарит вкладчикам хорошую стимуляцию в виде начисляемых бонусов. А еще здесь выгодно брать ипотеку.
Да есть ли отрицательные стороны у этого Сбербанка? Вкладчики отмечают только высокий уровень хамства при обслуживании и длинные очереди. Что связано с очень нагруженным графиком: его порой не выдерживает даже онлайн банкинг… Впрочем, такую плату готовы платить смиренно российские клиенты крупнейшему банку страны.

На втором месте в рейтинге надежности 2021 расположился Юникредит Банк, обслуживающий физические и юридические лица с помощью большого пакета инструментов. Очень выгодные условия для ИП и среднего бизнеса, кредитные программы различного профиля.

По данным рейтингового агентства, ежегодно свыше 1 миллиона россиян пользуются услугами Юникредит Банк, среди них порядка 25 000 предприятий.

На долю этого учреждения выпадает 9% от общих активов. Своих клиентов он поощряет бонусной программой, также Unicredit Bank предоставляет удобный мобильный клиент.
Минусы: нехватка отделений в регионах. Порой низкое качество обслуживания.

Сравнительно «молодое» учреждение – на самом деле, Росбанк является дочерним предприятием французской группы Societe Generale. В доле средств находятся активы, принадлежащие государству, что делает вероятность отзыва лицензий очень мизерной.
Росбанк можно назвать универсальным контрагентом, обслуживающим как граждан РФ, так и предприятия из любых сфер. Для этого пакет инструментов банка диверсифицирован, каждой группе клиентов предлагаются заманчивые условия вкладов и кредитования.
Росбанк обладает следующими преимуществами, автоматически заносящими его на высокую строку в рейтинге Центробанка:

Выгодные условия для вкладов;
Кредитование под низкую процентную ставку;
Наличие государственных активов в основном капитале;
Поддержка зарубежных институтов

Минусы: непрофессиональный подход (хамство) работников. На официальном сайте часто содержится несоответствующая действительности или неактуальная информация.

В России давно работает австрийский банк, точнее, его «дочка».

РайффайзенБанк – структура, имеющая высокий кредит доверия в других странах Европы.

Здесь практикуют расширенный спектр услуг для работы с клиентам и корпорациями. На выгодных условиях предлагается осуществить депозит. Существуют поощрительные бонусы при открытии лицевого счета. Также кредит предоставляется на выгодных условиях.
В отличие от предыдущих случаев, клиенты редко отмечают хамство и некомпетентность у сотрудников РайффайзенБанк. Кроме того, полная мобильная версия клиента позволяет осуществлять все операции самостоятельно.
Минусы: случаи некорректного обращения с клиентами в России все же случаются, будь то австрийский или французский банк, работающий на территории страны. Преимущественно жалуются на сотрудников РайффайзенБанк в региональных отделениях.

Для отбора служил такой показатель, как объем активов компании по состоянию на конец 2018 года. Рейтинг составило агентство «РИА Рейтинг» на основе тех данных, которые банки предоставляют в своей ежеквартальной финансовой отчетности.

Рейтинг топ-100 позволяет оценить финансовое состояние организации. Чем больше активов, тем лучше. При уменьшении данных показателей следует насторожиться.