Обналичка 2020 год трясут физ лица
Здравствуйте, в этой статье мы постараемся ответить на вопрос: «Обналичка 2020 год трясут физ лица». Также Вы можете бесплатно проконсультироваться у юристов онлайн прямо на сайте.
Содержание:
Автоматическая система контроля АСК НДС анализирует операции вплоть до 7-го порядка (именно так – до семи транзакций по одной сделки) и все сомнительные операции предоставляет налоговикам на более тщательное изучение.
Теперь под контролем будут почтовые переводы от 100 000 рублей и выше. В том числе сделанные в иностранной валюте, если рублёвый эквивалент перевода превышает эту сумму.
Окажутся под контролем ставки в лотерее от 600 000 рублей. Будет учитываться и выплата выигрыша по итогам участия в азартных играх на ту же сумму.
Записки руководителя обнальной конторы ч.5
Обналичивание денег часто осуществляется с помощью незаконных схем, поэтому предприниматели привлекаются к уголовной ответственности. Она представлена не только крупным штрафом, но и тюремным сроком или принудительными работами. Выявить нарушения легко во время выездных или камеральных налоговых проверок.
Выплата дивидендов – это способ распределения прибыли между учредителями предприятия. В отличие от ИП, вся деятельность ООО или АО отчуждается от конкретных людей, получаемая прибыль также является собственностью фирмы. Чтобы забрать полученные средства, нужно оплатить налог на дивиденды.
Безналичные расчеты удобны, но у них есть особенность – они прозрачны для налоговых органов и есть риск блокировки счетов. Поэтому вопрос небанковского обналичивания (обнал) средств актуален для предпринимателей.
Отмывание и обналичивания денег объединяет то, что данные схемы нарушают государственные законы и наносят вред экономике страны.
Однако платить или не платить налоги — это не жизненный выбор, не дело принципа и даже не вопрос морали. Платить налоги — это одно из условий жизни в любой стране. Нельзя делать вид, что ты такой весь против, но при этом ездить по дорогам, водить детей в школу или выносить мусор. Налоги и взносы — это обязанность гражданина, а не тема для дискуссий.
Таким образом, поправки расширяют перечень сделок с недвижимостью, за которыми будет вестись наблюдение. Теперь к ним относятся аренда, ипотека и коммерческий наём жилья.
В июне 2020 года запустили новую версию АСК НДС-2, где налоговики смогут видеть все взаимосвязи и все разрывы. Ликвидировать компанию не получится — сразу будет проверка. Поменять счета-фактуры и контрагентов не получится. Раздробить тоже не выйдет.
Теперь операцию по снятию или зачислению большой суммы в банкомате будет проверять Росфинмониторинг, а заложенные в банковскую ячейку деньги «увидит» банк.
Мошенники усложнили схемы обналичивания
При этом в 2020 году резко снизилась активность по обналичиванию денег с помощью турфирм, торговых компаний и платежных агентов. Если год назад через эти структуры проводилось больше четверти сомнительных операций (27%), то сейчас — только 16%.
У нас, мягко говоря, полстраны (а на самом деле, больше) использует обналичку. Поэтому я решил проанализировать этот новый способ. Я не имею права рекламировать обнал, но те, кто в теме, меня поймут. Если коротко, цепочка выглядит так. Такая схема может существовать достаточно долго лишь в случае, если такой ИП работает с одной компанией, находящейся с ним в одном регионе, платит все налоги, взносы, регулярно сдает отчетность.
Совершенно очевидно то, что чем больше ЦБ РФ и правительство борется с обналичкой, тем больше российские бизнесмены будут стараться уйти в тень и находить новые формы обнала. В июне 2020 года запустили новую версию АСК НДС-2, где налоговики смогут видеть все взаимосвязи и все разрывы. Ликвидировать компанию не получится — сразу будет проверка. Поменять счета-фактуры и контрагентов не получится.
Исповедь обнальщика: как делать деньги из воздуха
Для предприятий, сотрудничающих с муниципальными и государственными службами, обналичка денег является воровством федеральных средств, хотя законом установлена уголовная ответственность за это преступление.
Росфинмониторинг будет контролировать следующее: «Операция по возврату неиспользованного остатка денежных средств, внесенных в качестве аванса за услуги связи, подлежит обязательному контролю, если сумма, на которую совершается данная операция, равна или превышает 100 000 рублей либо равна сумме в иностранной валюте, эквивалентной 100 000 рублей, или превышает ее».
ИП в этом случае рискует получить «чёрный список» во всех банках или даже попасть на заметку в ФНС или Росфинмониторинг. Но подчас ему эти риски куда менее важны, чем возможность немного заработать, ничего не делая.
Росфинмониторинг будет контролировать следующее: «Операция по возврату неиспользованного остатка денежных средств, внесенных в качестве аванса за услуги связи, подлежит обязательному контролю, если сумма, на которую совершается данная операция, равна или превышает 100 000 рублей либо равна сумме в иностранной валюте, эквивалентной 100 000 рублей, или превышает ее».
С ИП заключается договор на услуги, которые проблематично проверить на реальность. Консультирование, разработка документации, информационные услуги.
По данным Банка России, в первой половине 2020 года объем операций с признаками обналичивания средств достиг 38 млрд руб. По сравнению с аналогичным периодом 2019 года показатель снизился на 20,8%. Почти три четверти всех операций по выводу наличных (72%) сейчас совершаются с использованием счетов или карт физлиц.
Для обналичивания денег по этой схеме сам собственник или члены его семьи устраиваются на работу в свою же компанию. Должность не важна, но если налоговая при проверке увидит, что зарплата младшего клерка больше оклада генерального директора, обязательно возникнут вопросы.
Он добавляет, что для маскировки сделок компании могут легко оперировать товарными остатками, поскольку металлолом подлежит переработке.
Государство все более активно давит на серую экономику, а переход многих финансовых расчетов в безналичную форму лишь упрощает жизнь надзорным органам. Ведь операции, которые проводятся онлайн, при наличии специальных схем и инструментов контролировать намного проще, чем следить за потоками наличных.
Помогаем решать проблемы в юридическом поле, дадим ответы на самые интрегущие вопросы. Советуем как лучше поступить по юридическим делам.
Компании по незаконному «обналу»
Аttention please, данные могут быть неактуальными в момент прочтения, законы очень быстро обновляются и дополняются, поэтому ждем Вашей подписки на нас в соц. сетях, чтобы Вы были в курсе всех обновлений. Новогодняя премия может превратиться в хороший стартовый капитал. Лайф выяснил, куда лучше вложить деньги и какую прибыль можно получить даже с небольших инвестиций.
Итак, цепочка обнала проста: «ООО — банк — сотовый оператор — крипта — кэш», купленный у китайцев. И как утверждают знающие люди, у банка всегда приготовлено минимум 10 млрд рублей, чтобы все эти вещи быстренько провести.
И попробуем с Вами угадать: выживет ли этот способ в 2021 году? Потому что это намного дешевле всех существовавших форм обнала.
А теперь давайте обратимся к нормативной базе. Первый документ. «Положение о правилах организации наличного денежного обращения на территории Российской Федерации»от 05.01.1998 № 14-П. Рекомендую, изучить главу 5. Естественно, это нужно смотреть в более свежей редакции.
Достаешь на перекуре пачку из кармана, а товарищи с ним во главе над тобой потешаются. И главное дело абсолютно незаметно и тоненько работал, как опытный карманник.
Обналичивание денежных средств с банковских счетов происходит регулярно. Экономика предприятий без реальных денег не может существовать, ведь оплата выполненных работ, строительных материалов и комплектующих производится за наличный расчет.
Сегодня налоговая совместно с Росфинмониторингом не только отслеживает такие операции, но и анализирует еще множество факторов, которые даже из самой продвинутой цепочки сделают лакомый кусок для надзорных органов как в части неуплаченных налогов, так и в «обнале». А любые долги по выплатам работникам (взносы в ПФР, ФСС и т.д.) дополнительно сигнализируют «органам»: там еще и «обнал»!
Например, вы зарегистрировали организацию, и первые 3 месяца каждая транзакция, независимо от суммы, будет под контролем Росфинмониторинга. А если вы зарегистрировали организацию, и она бездействовала, то тогда Росфинмониторинг начнет контролировать каждую транзакцию с того момента, когда она начнет действовать. Это к вопросу: что будут делать обнальщики?
Два рубля клянчит, как раз на бомбу бормотухи выпить и фигней какой закусить. Миша же ему отвечает — вот просил бы ты у меня пятьсот рублей (на минуточку два или три тогдашних месячных заработка) я бы задумался не дать ли, а тем, кого знаю и задумываться не стал бы, сразу бы дал. Ну не прямо вот сейчас, но к концу дня точно. А два рубля не дам. Тот ему — да я же отдам с получки точно!
Одно из изменений коснется операций с наличными на сумму свыше 600 тысяч рублей. Снятие такой суммы и выше в банкомате, кассе банка или зачисление ее на счет будет отслеживать Росфинмониторинг. О запрете проведения операций речи нет, но информация о них поступит в надзорное ведомство.
Спрашиваю у одного из наших кто подольше работает — а что у Мишки в долг не просят никогда? Не дает что ли? Да нет — отвечает — почему не дает, дает. Но не всегда и не всем.
А попутно еще и не платит за них страховые взносы, избавляясь от компании через банкротство, когда долги достигнут критической массы.
Дополнительно назначается наказание за подделку документов, незаконное ведение предпринимательской деятельности или отмывание денег.
Если вы получаете зарплату в конверте, обратитесь в трудовую инспекцию или подайте заявление в прокуратуру: вас не только делают соучастником обнальной схемы, но и лишают социальной защиты, больничных, декретных и многого другого. Читайте об этом в нашей статье о серых зарплатах.
Усиление контроля над неиспользованными остатками в качестве аванса за услуги связи и почтовыми переводами – это мера, направленная на противодействие незаконному обналичиванию денежных средств, говорят эксперты. Сейчас во многих случаях такие переводы, а также электронные кошельки используются для реализации незаконных схем и непрозрачных операций, которые нужно скрыть от налогообложения.
Теперь ясно, что за люди предлагают вознаграждения за передачу им своей пустой дебетовой карты. Вы повышаете нашу грамотность и безопасность, спасибо вам за статью!
С одной стороны, поправки позволяют существенно облегчить жизнь легальному бизнесу. Так, поясняет юрист, из перечня для контроля исключены операции по анонимным счетам, платежи через небанковские организации, а также обмен денежных знаков разного достоинства.